Vigilante financeiro emitirá avisos de melhoria de negócios para 5 casas de câmbio de cripto


A Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA, na sigla em inglês) emitirá avisos de melhoria de negócios para cinco casas de câmbio de cripto registradas até o final desta semana, informou a Cointelegraph Japan na terça-feira, 19 de junho.

De acordo com as inspeções da FSA, as casas de câmbio de cripto BitFlyer, Quoine, Bitbank, BITPoint Japan e BtcBox não possuem sistemas de gerenciamento interno adequados, incluindo suas medidas para impedir a lavagem de dinheiro. BitFlyer, Quoine e Bitbank são algumas das maiores casas de câmbio de cripto, tanto no país quanto no mundo, atualmente ocupando o 27º, 18º e 20º lugares por volume de comércio, segundo dados do Coinmarketcap.

Quando perguntada sobre os avisos de melhoria de negócios, a BITPoint Japan disse à Cointelegraph Japan que “não existe tal fato no momento”, a BitFlyer disse que eles “não estão em posição de comentar”, Bitbank e Quoine disseramq ue não podiam responder e a BtcBox não respondeu a um pedido de comentário até o momento da confecção do texto.

Após o hack de US $ 532 milhões em NEM em janeiro da Coincheck, a FSA havia iniciado inspeções de casas de câmbio de cripto, emitindo vários avisos de melhoria de negócios de algumas e suspendendo as operações de várias outras.

Desde abril de 2017, todas as casas de câmbio de cripto no Japão devem ser registradas e ter uma licença da FSA para operar. No início de junho, a FSA rejeitou um pedido de licença de casa de câmbio de cripto pela primeira vez, citando preocupações de que a casa — cujos serviços já haviam sido suspensos duas vezes na primavera — não fornecesse verificação adequada de identidade do cliente no caso de transações suspeitas.



Grupo de Ação Financeira Internacional vai preparar regras de vinculação para casas de câmbio de cripto


O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), grupo internacional que combate a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, começará a desenvolver regras para as casas de câmbio cripto em junho, disse um oficial japonês à Reuters em 12 de junho.

As novas regras seriam uma atualização às resoluções não vinculantes que foram adotadas pelo GAFI em junho de 2015. O GAFI examinará se as diretrizes existentes sobre medidas antilavagem de dinheiro (AML) e relatórios de atividades comerciais suspeitas ainda são apropriados, e se eles podem ser aplicados a novas casas. A organização intergovernamental também investigará como trabalhar com países que baniram as criptomoedas.

O oficial afirmou que as autoridades japonesas desejam se tornar líderes no assunto e promover a adoção de novas regras vinculantes até 2019. O funcionário acrescentou que o governo do Japão espera cooperar com os EUA e países europeus sobre o assunto.

O GAFI é sediado em Paris e é composto por 37 estados membros diferentes. A organização intergovernamental foi fundada em 1989 a mando do G7.

A recente medida do GAFI segue a recente divulgação de um projeto de novas regulamentações para as casas de câmbio cripto e serviços de pagamento pelo governo canadense. As novas regras visam responder a um “número de deficiências” que o GAFI delineou em 2015, particularmente impulsionando as medidas de prevenção do financiamento da criminalidade e da lavagem de dinheiro no país.



As casas de câmbio cripto dos EUA não estão”entusiasmadas” o suficiente com a conformidade regulamentátoria


A Securities and Exchange Commission (SEC) disse que ficou “desapontada” com a adesão regulamentar entre as bolsas de criptomoedas em novos comentários no dia 6 de junho.

Falando à CNBC, Brett Redfearn, Diretor de Divisão de Negociações e Mercados da SEC, disse que as casas de câmbio oferecem negociação de tokens emitidos na Oferta Inicial de Moedas (ICO) – que podem constituir títulos de acordo com a lei dos EUA – relutavam em cumprir.

“Estamos desapontados com o entusiasmo de entrar na estrutura regulamentar agora”, comentou ele na Global Exchange and Brokerage Conference de Sandler O’Neill, em Nova York, acrescentando

“Há uma série de bolsas que estão negociando ICOs que eu acho que veríamos mais registros.”

Redfearn também reconheceu que, mesmo se relatados, os regulamentadores nem sempre têm facilidade em classificar esses tokens. “Francamente, nem todos eles são óbvios de cara sendo exatamente o que é”, acrescentou.

Os comentários de Redfearn aconteceram poucas horas após o presidente da SEC, Jay Clayton, também influenciar sobre a situação atual em relação às criptomoedas, tokens de ICO e a lei de valores mobiliários dos EUA.

Descrevendo o Bitcoin (BTC) como um exemplo de um ativo de criptomoeda que “não é uma garantia”, Clayton disse à CNBC que havia uma diferença estrita entre criptomoedas como tokens BTC e ICO.

“Onde eu te dou meu dinheiro e você sai e se arrisca(…) e em troca você diz:” Sabe de uma coisa, eu vou te dar um retorno. ” Isso é uma segurança, e nós regulamos isso ”, afirmou Clayton.



Fisalização investiga casas de câmbio cripto por conformidade com a AML


A Agência de Serviços Financeiros do Japão (FSA) emitiu pedidos de melhoria de negócios para várias corretoras nacionais, informou hoje 1º de junho a Cointelegraph Japan.

Uma das principais preocupações da FSA é a conformidade das corretoas com os requisitos de anti-lavagem de dinheiro (AML). As inspeções da agência revelaram que várias das casas de câmbio sob sua proteção não estão aplicando verificações suficientes de Know-Your-Customer (KYC) para confirmar a identidade de seus usuários e impedir que “agentes mal-intencionados” façam negócio,

O regulador também levantou preocupações sobre os casos em que afirma que os ativos dos clientes não estão sendo adequadamente separados dos ativos da bolsa.

As novas ordens regulatórias foram emitidas para 12 corretoras no total, duas das quais são oficialmente licenciadas e dez delas são “quase-operadoras”, o que significa que seu pedido de licença de operação da FSA ainda está pendente.

De acordo com a Cointelegraph Japan, a FSA deve publicar um relatório resumindo os resultados de suas inspeções no final deste mês, e também fornecerá mais orientações sobre as medidas necessárias de proteção ao cliente.

Dois grandes escândalos envolvendo corretoras japoneas – o inédito roubo de $532 milhões a Coincheck em janeiro e o colapso infame da Mt. Gox de Tóquio- levaram a intensificação das intervenções do órgão de fiscalização financeira do país.

Desde abril de 2017, a Lei de serviços de pagamento do Japão exige que todas as casas cripto sejam registradas sob uma licença FSA, com as primeiras licenças sendo aprovadas em setembro. O regulador apertou as estipulações este ano, colocando ênfase na conformidade com AML e KYC.

Um órgão de auto-regulação para bolsas japonesas foi convocado em abril para fornecer assistência aos operadores domésticos, alguns dos quais optaram por voluntariamente fecharpara evitar as inestigações e punições da FSA. No entanto, o país continua mostrando a explosãonos níveis de adoção das criptomoedas.

No mês passado, uma empresa líder fintech japonesa anunciou que lançaria uma corretora dentro de um ano.



Fernando Ulrich admite interesse na compra do Novo Banco




Subscrever o canal. As últimas notícias Fernando Ulrich defende que o aumento do imposto sobre a banca, em 2015, foi mal pensado. O presidente do BPI …

Proibição completa: China bloqueia casas de câmbio dig… | News


A China irá adicionar casas de câmbio digital offshore e sites de ICOs em sua grande barreira de segurança (Great Firewall), informou o South China Morning Post nesta segunda-feira, 5 de Fevereiro, citando uma publicação em conjunto com o People’s Bank of China (PBoC).

Os reguladores da China alegaram insatisfação com as medidas atuais que restringem a negociação em sites de câmbio doméstico , chegando a uma decisão de bloquear sites estrangeiros também para contrariar “riscos financeiros”.

Em janeiro, uma nova repressão de Pequim viu as plataformas de negociação emergentes, como a P2P e os recursos de balcão banidos , somando um embargo geral sobre operações de criptomoedas e ICOs , em vigor desde Setembro de 2017.

Ao mesmo tempo, sinais mistos foram dados sobre o status da mineração de criptomoedas, enquanto o bloqueio desta segunda-fera ocorre depois que a Cointelegraph relatou que os anúncios relacionados à moedas digitais quase desapareceram de sites domésticos na China.

Agora, os legisladores dizem que desejam contrariar os movimentos de contingência de comerciantes que procuraram contornar a proibição das casas de câmbio digitais usando plataformas estrangeiras.

“Para evitar riscos financeiros, a China intensificará as medidas para remover quaisquer plataformas onshore ou offshore relacionadas à negociação virtual de moeda ou ICOs”, afirma o South China Morning Post, citando a publicação relacionada ao PBoC. A citação continua:

“A ICO e o comércio de moeda virtual não se retiraram completamente da China após a proibição oficial … As transações no exterior e a evasão regulatória foram retomadas … (R)iscos ainda existem, alimentados por emissões ilegais e até mesmo vendas fraudulentas de esquema pirâmide”.



Entrevista com as 3 maiores casas de câmbio digital da… | News


No início desta semana, muitos relatórios sugeriram falsamente que o governo indiano havia proibido transações e todo o tipo de mercado de criptomoedas. A Cointelegraph falou com as três maiores casas de câmbio digital da Índia, que declararam por unanimidade que os rumores de proibição de criptomoedas não são mais do que FUD.

Em uma entrevista exclusiva, os executivos da Coinsecure, Unocoin e Zebpay, as plataformas de negociação de criptomoedas mais amplamente utilizadas no país com milhões de usuários, declararam por unanimidade que o documento divulgado pelo ministério das finanças foi mal interpretado. O ministério das finanças da Índia reafirmou que pretende proibir o uso de criptomoedas em crimes financeiros e atividades ilícitas, mas não proibir moedas digitais em geral. É importante reconhecer que o uso de dinheiro ou qualquer moeda em crimes financeiros é proibido.

A mídia convencional, especialmente as estabelecidas na Índia, interpretou a declaração como uma proibição de criptomoedas e lançou relatórios prematuros alegando que o governo havia proibido todo o mercado. Esta semana, na televisão nacional, o ministro das finanças da Índia recusou fortemente os rumores de proibição de moedas digitais.

Comentários da Unocoin

Sunny Ray, o fundador e presidente da Unocoin, disse à Cointelegraph:

“Nós estamos felizes que o ministro das finanças tenha reconhecido a importância e a popularidade da criptomoeda e optou por falar sobre isso no dia do planejamento orçamentário . No que diz respeito ao conteúdo exato do que ele disse, somos bastante neutros. No entanto, o que nos machuca é ver suas palavras serem mal interpretadas e mal informadas por uma parcela da mídia “.

Ray enfatizou que a declaração do ministro das finanças da Índia, Arun Jaitley, foi mal interpretada pelos meios de comunicação que o relataram como uma proibição de criptomoedas, quando Jaitley simplesmente observou que o uso das moedas digitais em atividades ilegais será proibido e restrito. Além disso, Jaitley afirmou que o Bitcoin não é uma oferta legal. Mas ele (Bitcoin) também não é legal em nenhum outro lugar do mundo. A oferta legal implica que é ilegal não aceitar um determinado bem. Certamente, não é ilegal não aceitar o Bitcoin no Japão, nos EUA, na Coreia do Sul e em todos os outros países.

Ray ainda adicionou:

“Durante a rodada de perguntas em Rajya Sabha, em 2 de Janeiro de 2018, o ministro das Ffinanças tocou exatamente no mesmo ponto, onde afirmou que “os Bitcoins ou tais criptomoedas não eram legais”. Esta foi a posição tomada por quase todos os governos em todo o mundo, e consideramos essa afirmação de forma bastante neutra. No nosso entendimento, apenas notas e moedas físicas são legais. Extrapolar isso para significar que tais ativos são “ilegais” é tolo, na melhor das hipóteses, e grosseiramente irresponsável na pior das hipóteses “.

O comentário da Zebpay

Sandeep Goenka, o co-fundador da ZebPay, outra grande casa de câmbio digital na Índia com milhões de usuários em seu aplicativo móvel sozinho, compartilhou um sentimento semelhante ao Sunny Ray da Unocoin. Goenka afirmou que o comitê Blockchain da Índia permanece otimista em relação à declaração divulgada pelo ministro das finanças da Índia e que a mídia mal interpretou suas palavras.

Ele ainda explicou que as exchanges (casa de câmbio) locais recebem a intenção do governo indiano de eliminar o uso de criptomoedas em atividades criminosas. No ano passado, as casas de câmbio indianas de criptomoedas ajudaram a aplicação local em investigar o roubo de um banco que levou à perda de milhões de dólares. Como as exchanges locais fizeram no passado, eles pretendem apoiar continuamente o governo em sua repressão às atividades ilícitas em torno de criptomoedas. Goenka disse à Cointelegraph:

“Todo cidadão e empresa neste país deve desempenhar seu papel na eliminação total do financiamento de atividades ilegítimas, independentemente de tal financiamento ser feito usando moeda legal, criptomoedas, ouro ou qualquer outro meio. Ficamos felizes com este movimento do governo e queremos apoiar de todo o coração nesta mudança. Encorajamos o governo a trabalhar com nossos membros, pois estamos empenhados em detectar, denunciar e eliminar transações suspeitas da mesma forma que outras instituições “.

Comentários da Coinsecure

O CEO da Coinsecure, Mohit Kalra, também assegurou aos investidores no mercado local de criptomoedas que o governo não está proibindo as moedas digitais e as casas de câmbio funcionarão como de costume. Kaira recomendou que os clientes não fossem afetados pelo FUD e falsos relatórios emitidos na semana passada.

“De acordo com o senhor Jaitley, eles irão cessar atividades ilícitas que estão acontecendo usando o Bitcoin e outras criptomoedas. Para nós, é um negócio como de costume. Aconselharia os clientes a não entrar em pânico a vender a preços mais baixos “, disse Kaira à Cointelegraph.

O CEO da Coinsecure Jincy Samuel enfatizou que os relatórios de proibição de criptomoedas não são mais do que FUD, acrescentando:

“Isto não é de modo algum diferente das várias outras declarações dadas no passado recente. Nada de novo foi determinado. Simplesmente parece uma grande quantidade de meios de comunicação desnecessariamente criando FUD “.



Privilégio de juízes daria para financiar 150 mil casas populares – Economia


Em 2014, o ministro do STF, Luiz Fux, concedeu liminar que estendeu o pagamento do auxílio-moradia a todos os juízes do país. O ministro argumentou que diversos tribunais já ofereciam o auxílio, o que estaria criando uma diferenciação entre magistrados. A decisão incluiu aqueles que tinham casa própria nas cidades onde trabalhavam, o que torna impróprio o título do benefício. Poderia ser chamado , por exemplo, de auxílio jardinagem, a julgar pelo luxo de certas residências.

Ele ainda ampliou o benefício para membros dos Tribunais de Justiça, Justiça Militar e Justiça do Trabalho. Com isso, o contribuinte é obrigado a bancar o pagamento do auxílio-moradia mensal, a quem já tem onde morar. A estimativa é de que mais de R$ 1,5 bilhão de dinheiro público já foi gasto nessa brincadeira.

Estima-se que o STF gastou no ano passado com auxílio moradia R$ 768.042,72 com cerca de 30 assessores de ministros e chefes de gabinete. O Superior Tribunal de Justiça desembolsou R$ 893.056,92 com o auxílio. Dos 33 ministros, 17 recebem a verba. Já o Tribunal Superior do Trabalho (TST) gastou R$ 845.481,16 com auxílio para 15 integrantes.

As decisões de Fux têm sido apoiadas por entidades de juízes e procuradores. O auxílio-moradia serviria como uma suposta compensação pela defasagem dos salários dos juízes. Como se trata de pagamento indenizatório e não remuneratório, encontra-se uma brecha para ultrapassar o teto salarial e escapar dos impostos e encargos previdenciários.

Segundo estudo do Senado, o valor anual do auxílio-moradia chegaria a R$800 milhões. Supondo que metade deste montante seja dado para quem já tem moradia, é possível fazer um cálculo simples. Como o governo irá gastar esse valor de forma contínua, cria-se uma situação que tecnicamente é chamada de perpetuidade: Um fluxo de pagamentos até o final dos tempos.

Em economia, é preciso cuidado ao comparar valores em diferentes momentos do tempo. Um auxílio moradia pago no futuro precisa ser descontado a uma determinada taxa para conhecer o seu valor no presente. Fazendo esse cálculo para o auxílio-moradia pago pelo contribuinte eternamente, chega-se a espantosa quantia de cerca de R$ 5 bilhões. Algo suficiente para fazer 150 mil unidades do Programa Minha Casa Minha Vida.